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A negociação de câmbio em margem traz um alto nível de risco e pode não ser adequada para todos os investidores. O alto grau de alavancagem pode funcionar contra você, bem como para você. Antes de decidir trocar câmbio você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. Existe a possibilidade de que você possa sustentar a perda de algum ou todo seu investimento inicial e, portanto, você não deve investir dinheiro que não pode perder. Você deve estar ciente de todos os riscos associados à negociação cambial e procurar aconselhamento de um consultor financeiro independente se tiver dúvidas. As opiniões expressadas no Finance Magnates são aquelas dos autores individuais e não representam necessariamente a opinião da empresa Fthe ou de sua administração. O Finance Magnates não verificou a precisão ou base de fato de qualquer reivindicação ou declaração feita por qualquer autor independente: erros e omissões podem ocorrer. 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Finanças Magnates 2015 Todos os direitos reservados Reguladores, as firmas FX começam relatórios EMIR na Europa TodayRevealed: Como os britânicos estão perdendo milhões para o maior golpe de UK8217s enquanto o governo está em pé pela Real-life Wolves of Wall Street estão trabalhando para empresas de opções binárias fraudulentas em todo o mundo. Imagem de The Wolf of Wall Street via Paramount Pictures Milhares de britânicos perderam milhões de libras para um esquema internacional que é vendido como uma oportunidade de investimento, mas, na realidade, é uma aposta ou fraude direta. Enquanto outros países proibiram esse negócio, uma lacuna regulamentar deixou as vítimas do Reino Unido completamente desprotegidas, apesar de a polícia dizer que agora é a maior fraude na Grã-Bretanha. A venda do que é conhecido como opções binárias envolve apostar se os ativos financeiros, como ações, moedas ou commodities, aumentarão ou cairão em um período de tempo específico. Mesmo quando as apostas são legitimamente colocadas, é uma empresa extremamente arriscada, mas nossa investigação indica que, para muitas empresas, as opções binárias atuam principalmente como um veículo para escorrer pessoas de dinheiro. As vítimas são alvo de vendedores em call centers no exterior tipicamente localizados em Israel e na Romênia que utilizam táticas de alta pressão para convencê-los a investir. Eles são levados a acreditar que seu investimento está crescendo à medida que as apostas são colocadas, mas quando eles tentam cobrar seus supostos retornos não conseguem. A Mesa falou com dezenas de pessoas em todo o Reino Unido que tinham sido alvo de uma série de empresas diferentes. Muitas pessoas tiveram dinheiro retirado de seus cartões de crédito sem consentimento em alguns casos, milhares de libras. Centenas de empresas de opções binárias existem em todo o mundo, gerando bilhões de libras por ano. Um denunciante que trabalha em Israel disse ao Bureau que todos em seu call center estavam conscientes de que eles estavam operando uma fraude, e que os negociantes foram instados pelos chefes a violar financeiramente os clientes. É utilizado um software que permite que os clientes verifiquem a atividade de conta suposta on-line, mostrando seus fundos subindo e caindo conforme as apostas são supostamente feitas. Como os estafadores escapam da lei A venda fraudulenta de opções binárias é agora a maior fraude no Reino Unido, de acordo com o diretor-adjunto da National Fraud Intelligence Bureaus e especialista em crime financeiro, DCI Andy Fyfe. Uma média de dois relatórios são feitos para policiar todos os dias e o investidor médio perde 20 mil. Isso provavelmente era apenas a ponta do iceberg, disse Fyfe, já que a maioria das pessoas não se incomodaria em informar que havia pouca polícia poderia fazer. Não houve processos judiciais bem sucedidos porque os fraudadores geralmente estão localizados no exterior. O negócio não é supervisionado pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) porque é classificada como jogo. Mas a Comissão de jogos de azar apenas regula os operadores que possuem equipamentos com base na Grã-Bretanha. Muitas empresas de opções binárias que operam globalmente estão completamente desreguladas. Outros se registram em Chipre, onde o banco central permite que empresas financeiras de outros países se candidatem a licenças de exploração e onde a negociação seja classificada como investimento, em vez de jogos de azar. As empresas podem então operar em qualquer lugar da União Européia (UE), exceto quando países individuais introduziram restrições. A Mesa viu documentos internos de algumas das empresas que enumeram os nomes de centenas de vítimas do Reino Unido e quanto perderam. Um investidor britânico colocou 200 mil e muitos outros perderam dezenas de milhares. Normalmente, as pessoas investem pequenas somas para começar e são desenhadas com uma série de falsas promessas. Eu quase chorei. Minha esposa iria me deixar 8220Richard8221, uma vítima de uma empresa de opções binárias fraudulentas George colocou originalmente 250 em uma conta executada por uma empresa de opções binárias chamada Inside Option. Ele estava persuadido de que, se ele colocasse mais 500, ele seria segurado contra quaisquer perdas. A única condição era que ele precisaria esperar oito meses antes de retirar o dinheiro. Inside Option enviou-lhe uma carta garantindo que este seria o caso no papel de carta com um endereço de Londres. Todos os pagamentos foram feitos em um cartão de crédito e George pensou que isso significaria que ele seria protegido se resultasse ser uma fraude. Ele observou os negócios em sua conta eletrônica Inside Option e pareceu que quanto mais dinheiro ele colocava melhor, ele fez. Isso estava tão bem que ele persuadiu sua namorada e sua mãe a investir suas economias também, influenciadas por vendedores que o incomodavam insistentemente com ofertas de melhores e melhores termos. Eventualmente, após oito meses, investiram 80 mil em opções binárias. De acordo com a conta, seu saldo era agora de 500.000, mas quando George começou a tentar retirar o dinheiro no ano passado, ele encontrou problemas. Foi-lhe dito que o comerciante que havia montado a conta tinha deixado cuidar de sua mãe doente. Então Inside Option disse que teria que trazer seu departamento jurídico para verificar a validade do acordo, e depois disso ele lutou para apontá-los. A trilha ficou gelada, disse George. Ele até agora não obteve o dinheiro devolvido em seu cartão de crédito. Termos e condições ocultos David, um motorista de ônibus aposentado do norte de Londres, foi alvo tantas vezes que ele teve que mudar seu número cinco vezes nos últimos dois anos. Ele perdeu muito dinheiro em golpes que ele tornou-se ainda mais vulnerável a novos como ele estava desesperado para recuperar suas perdas. Ele diz que Inside Option tirou 1.000 do cartão sem sua permissão e o trancou de sua conta. Eu quase chorei, ele disse à Mesa. Minha esposa iria me deixar. As pessoas foram persuadidas a ganhar dinheiro com algumas de suas pensões e a investir em lixo DCI Andy Fyfe, Diretor Adjunto do National Fraud Intelligence Bureau Outra conta de vítimas foi creditada com enormes somas em bônus, mas depois descobriu que, sob as pequenas letras da empresa, ele poderia Agora não retira seus fundos. Os termos e condições das opções internas ao lado das de muitas outras empresas dizem que, uma vez que um bônus foi creditado, o titular da conta não pode retirar fundos antes que um volume de negociação mínimo seja atingido. O volume mínimo é 25 vezes o valor do bônus mais o depósito, que neste caso chegou a mais de 1 milhão. Richard de Coventry era outro alvo da Opção Interior. Ele foi persuadido a entregar mais de 14.000, alguns dos quais ele havia retirado sua pensão sob mudanças na lei trazida no ano passado, permitindo que as pessoas retirassem dinheiro de seus fundos de aposentadoria. A Mesa falou com muitas outras pessoas que disseram ter sido defraudadas pela Inside Option, bem como dezenas de empresas similares. Steve Taylor e Kim Innes (ver caixa) foram alvo de uma empresa chamada AA Option, que foi investigada pela polícia da cidade de Londres. A polícia não quis comentar o resultado da investigação. A maioria das vítimas não queria que seus nomes fossem publicados, em parte porque eles temiam ser alvo de novos golpes. Gold Lamborghinis e Ferraris Os alvos são tipicamente investidores mais velhos frustrados por zero taxas de juros, procurando um lugar melhor para colocar seu dinheiro. Eles são informados de que as opções binárias são uma estratégia de investimento conservadora. Alguns são persuadidos a tirar proveito dos Governos recentes mudanças na lei e dinheiro em parte da sua pensão. As pessoas foram persuadidas a cobrar algumas de suas pensões e a investir em lixo, disse Fyfe à Mesa. Ao mesmo tempo, os fraudadores também visam investidores mais jovens, desenhados por imagens que circulam em mídias sociais de investidores de opções binárias felizes com ouro Lamborghinis e Ferraris, com perfis falsos reforçados por seguidores comprados. Quase um terço das pessoas que vão à polícia tem vinte e poucos anos. A rede de empresas de opções binárias em todo o mundo está em constante estado de fluxo. Assim que houver muitas queixas sobre uma empresa, ela é fechada e substituída por outra. Mesmo os operadores maiores e mais legítimos do setor se depararam com problemas. Os EUA garantem que as empresas de opções binárias se vendem aos consumidores, a menos que estejam operando através de mercados registrados e de contratos, dos quais apenas um punhado de empresas são. Mais cedo, este ano, o Banc de Binary, que se descreve como o principal comerciante de opções binárias do mundo, teve que pagar 11 milhões em restituição e multas por vender a consumidores americanos. A empresa, que diz que tem mais de 250 mil clientes em mais de 80 países, também foi multada neste ano por seus reguladores em Chipre. Mas na Grã-Bretanha, o Banc de Binary tem um alto perfil, patrocinando o Liverpool Football Club nos últimos dois anos antes deste mês, mudando para o Southampton FC. Após consultas de organizações de mídia, incluindo o Bureau, o Southampton FC encerrou sua parceria com o Banc de Binary na semana passada. A Bélgica trouxe uma proibição de empresas de opções binárias visando consumidores no mês passado, e a França também está considerando a introdução de uma proibição de publicidade. Israel proíbe a venda de opções binárias aos seus próprios cidadãos, mas não existe uma lei que os detenha visando estrangeiros. Adotando identidades britânicas O Reino Unido, por outro lado, não conseguiu agir, o que deu mão aos comerciantes. Muitas empresas fraudulentas adotam identidades britânicas para inspirar confiança nos consumidores, disse a Fyfe, usando agentes profissionais de formação, contadores e serviços de escritório virtual para incorporar empresas no Reino Unido. Algumas dessas empresas podem ser usadas para o processamento de pagamentos, enquanto outras são empresas de shell sem outras finalidades, além de fornecer um folheado de respeitabilidade. Outras empresas de opções binárias afirmam falsamente em seus sites para serem regulamentadas na Grã-Bretanha. No ano passado, o mercado de seguros Lloyds de Londres teve que emitir um aviso de que a AA Option estava falsamente reclamando ser segurada pela instituição, o que significa que os depositantes foram cobertos por quaisquer perdas que eles incorreram. Não existia tal seguro. A Mesa descobriu dúzias de investidores que agora estão tentando recuperar seu dinheiro. Até outras reivindicações maiores foram feitas por outras empresas. Inside Option disse a um cliente que a empresa estava baseada no famoso edifício Gherkin na cidade de Londres. Também afirmou falsamente ser regulado pelas autoridades britânicas, de acordo com as vítimas que falamos. Um cliente que Inside Option disse que estava baseado no Gherkin foi até mesmo enviado uma cópia de um contrato de locação falsa para o espaço de escritórios no prédio. Em uma parte discreta de seu site, a Inside Option afirma que é de propriedade da The Masters Association, uma empresa com sede em São Vicente e Granadinas. Anteriormente, foi registrado em Anguilla, onde no ano passado as autoridades reguladoras emitiram um aviso ao público informando que a empresa não tinha licença para negociar opções binárias. Mas a Mesa descobriu que a Inside Option está operando a partir de um call center em Israel. Os lobos de Tel Aviv8217s Wall Street Na primavera passada, um jovem inglês postou um vídeo Instagram de si mesmo cantando e estrangulando em um escritório na torre Electra, um bloco de 45 andares no coração de Tel Aviv. O homem, Jonathan Baker, nasceu e cresceu em Birmingham antes de se mudar para Israel há cerca de sete anos. O perfil do Bakers LinkedIn diz que ele trabalha como coordenador de vendas para o Marketing Express Target. A Mesa viu várias provas indicando que Inside Option está intimamente ligada ao Marketing de destino expresso, que opera a partir do mesmo escritório. Você quer ganhar muito dinheiro todos os meses com uma diversão louca no escritório. Venha receber nosso treinamento e se tornar um dos nossos corretores e fazer toneladas de dinheiro em comissão. Anúncio de trabalho para posições de vendas de opções binárias em Israel Os domínios InsideOption e ExpressTargetMarketings estão registrados para Emir Yedibaslar, um empresário turco cujo perfil do Facebook em um ponto caracterizou uma fotografia de Leonardo de Caprio orgulhosamente segurando uma nota de 100 notas no filme The Wolf of Wall Street. Suas postagens no Facebook mostram como ele tentou as pessoas para o negócio: em torno do tempo dentro da Opção começou a operar no outono de 2014, Yedibaslar estava anunciando por dinheiro que desejava oradores de língua estrangeira para sua empresa de opções de binário com a promessa de toneladas de dinheiro. Você quer ganhar muito dinheiro todos os meses com uma diversão louca no escritório que ele escreveu em um site de trabalho. Venha receber nosso treinamento e se tornar um dos nossos corretores e fazer toneladas de dinheiro em comissão. Um anúncio foi acompanhado por uma foto de uma sala cheia de pilhas de notas. Quando contactado pelo Bureau Yedibaslar disse que trabalhou para Express Target Marketing, e não Inside Option, e insistiu que ele era inteiramente inocente de qualquer irregularidade. Eu nunca ganhei um dólar linear na minha vida, ele disse. 8220 Música forte, cocaína nas mesas, jogos de vídeo, booze8221: dentro das salas de caldeiras. Um insider descreveu a cultura dentro de opções de opções descortíveis de opções binárias. Há três etapas para o processo de vendas, que já milhares de pessoas britânicas perderam milhões de libras. Gerando leads A primeira etapa para os funcionários está gerando novos nomes e números de telefone de possíveis alvos. Muitas empresas de opções binárias circulam e-mails de spam para milhões de pessoas por dia em todo o mundo. Eles evitam leis anti-spam roteando o tráfego através de países sem uma regulamentação efetiva. Eles contêm vídeos de indivíduos que supostamente fizeram fortunas negociando em opções binárias. As pessoas que respondem aos e-mails são colocadas nas listas de destino que podem gerar uma nova ligação a cada 30 segundos. O insider nos disse que algumas empresas gastam milhões de dólares por mês comprando o que ele chamou de listas de canecas. A venda difícil Em seguida, os vendedores ou, menos frequentemente, vendedores vendem esses nomes, convencendo-os a se inscrever e a investir dinheiro. Eles estavam entusiasmados, informou o insider, com algumas empresas que fornecem música alta, cocaína nas mesas, videogames, álcool grátis, caixas de whisky. Eles funcionam até as 4 da manhã para que eles possam chamar alvos europeus e americanos, disse ele, e os vendedores são informados de que eles devem converter pelo menos uma de suas ligações em um cliente todos os dias. A conversão significa persuadir o apostador para fazer um investimento inicial de algumas centenas de libras, com os vendedores recebendo uma comissão de cerca de 45 em cada negócio, afirmou. Algumas empresas reservaram cinemas para exibições especiais de The Wolf of Wall Street para suas equipes de vendas. O insider nos disse que depois de conseguir um acordo, às vezes eles saem e têm uma junção externa antes de fazer a próxima chamada. 8220Retenção8221 Um grupo separado de vendedores mais experientes e ainda mais implacáveis, então alvo os apostadores que fizeram esse primeiro investimento. Isso é chamado de retenção e é onde os lobos reais entram, pressionando os investidores a colocarem milhares de libras. Em algumas empresas, esses vendedores deverão trazer 100 mil no final de cada mês ou ser demitidos, disse o iniciado. Suas comissões são entre 3 e 10, disse ele, com a maior parte da fraude ocorrendo nos últimos dez dias do mês 8211 porque eles precisam fazer seus bônus. Estas são as pessoas que são convidadas a violar financeiramente os clientes, disse o iniciante, acrescentando que estão olhando para clientes com cartões de crédito de platina para que eles possam cobrar dezenas de milhares sem a devida autorização. Os comerciantes trocaram contos de clientes que se suicidaram depois de descobrir que haviam sido enganados, afirmou. Os vendedores mais bem-sucedidos são recompensados com convites para celebrar festas sexuais com strippers, prostitutas e drogas, disse ele. O insider nos disse que depois de participar de uma das partes eu nunca consegui olhar para ninguém naquele escritório da mesma maneira novamente. Atrás dos corretores estão as empresas legítimas que fornecem uma plataforma para empresas como Inside Option, bem como empresas de opções binárias regulamentadas, para operar. Eles podem reivindicar corretamente não ter parte na venda difícil, mas eles fazem um corte dos lucros. Em junho, a SpotOption, uma plataforma on-line que hospeda a Inside Option, anunciou uma grande abertura na Royal Exchange na cidade de Londres, com o objetivo de direcionar o comércio de opções binárias regulamentadas para todo o seu potencial. O SpotOption é um dos seis principais fornecedores de plataformas de negociação de opções binárias, todas com base em Israel. Ele afirma ser o fornecedor da plataforma para cerca de 200 marcas de opções binárias que compõem 65 do mercado mundial, com um volume comercial combinado de cerca de 5 bilhões. A empresa hospeda o processo de negociação de ponta a ponta: da interface do usuário da frente para gerenciamento de contas e pagamentos aos principais proprietários da empresa. Ele cobra marcas como Inside Option por uma comissão de porcentagem sobre o seu volume de negócios. Um insider disse que a empresa de opções binárias para as quais ele trabalhou foi cobrada cerca de 12 em seu volume de negócios pela SpotOption. O fundador e principal acionista da SpotOption é um israelense conhecido como Pini Peter, cujo nome completo é Pinchas Peterktzishvilly. Ele foi condenado por lavagem de dinheiro em 2005 em conexão com um dos maiores crimes financeiros de Israel: o desfalque de cerca de 254 milhões de shekels (51 milhões) do Trade Bank, um banco comercial. Peter não estava envolvido no desfalque, mas foi condenado por falsificar assinaturas em cheques. Respondendo à investigação dos gabinetes, a SpotOption disse que Peter não tinha mais papel na empresa que não como acionista.8221 Ele disse que sua plataforma foi certificada para o cumprimento dos requisitos regulamentares na UE, Japão, Austrália, EUA e em outros lugares. Sua política de usuários obrigou as corretoras a usar seus serviços para garantir que suas operações estejam de acordo com a legislação aplicável e os requisitos regulamentares, acrescentou. David Ripstein, CEO da SpotOption Limited, informou à Mesa: 8220. Reiterarei o apoio do SpotOptions para o setor de opções binárias regulamentadas e nosso forte desejo de ver todas as operações neste setor conduzidas de forma legal, regulamentada e justa.8221 Falta de ação no Reino Unido O Tesouro realizou uma consulta no ano passado que considerou se os vendedores de opções binárias deveriam ser regulados pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA), mas não foram publicadas quaisquer conclusões e não houve mudanças legislativas. Se essas empresas fossem reguladas pela FCA, o regulador poderia alertar os investidores contra fraudadores específicos, mas muitas das vítimas em que falamos disseram que querem uma proibição total das empresas de opções binárias que vendem ao público em geral. A FCA emitiu uma declaração em julho passado alertando consumidores sobre empresas de opções binárias fraudulentas, destacando o fato de que não tinha poder para agir. 8220 Estamos particularmente preocupados com as experiências que muitos consumidores nos informam ao tentar lidar com empresas de opções binárias não autorizadas ou não licenciadas, 8221 disse. 8220Estamos ouvindo regularmente sobre essas empresas, de repente, fechando as contas comerciais dos consumidores, recusando-se a pagar seus fundos e cessando qualquer contato com o consumidor8230. As opções binárias não são reguladas atualmente pela FCA para que seu investimento não seja protegido.8221 O Tesouro declinou dar uma declaração à Mesa, afirmando apenas que tomou muito a sério a questão das opções binárias e que a resposta à sua consulta seria publicada em No devido tempo. Não é bom o suficiente, disse uma vítima do Reino Unido que perdeu mais de 90 mil para Inside Option. 8220Estas empresas precisam ser interrompidas, 8221 ele disse. 8220Estram arruinando as vidas das pessoas8217s e alguém deveria estar fazendo algo sobre isso.8221 ESTUDO DE CASO: Steve Taylor e Kim Innes O motorista do camião Steve Taylor, 59, perdeu o dinheiro que ele estava economizando para o casamento dele para se associar Kim Innes depois de apostar em opções binárias. 8220We8217d estava economizando para o casamento e eu estava procurando uma maneira de ganhar um pouco mais de dinheiro, além de compensar minha pensão, 8221 ele disse. 8220 As opções binárias pareciam uma boa idéia. Não foi em 8217t.8221 Steve foi atraído por um fator frio para trocar com Inside Option: primeiro 200, depois 800. Ele passou a abrir uma conta com outra empresa, AA Option, e depois recebeu uma chamada de um vendedor lá. Eu dei-lhe os detalhes do meu cartão de débito, mas eu disse-lhe que eu só queria uma quantidade muito pequena retirada, já que era a conta com a qual paguei minhas contas, afirmou Steve. Naquela noite, ele recebeu uma chamada automática de seu banco, o Bank of Scotland, alertando-o para atividades suspeitas em sua conta. Ao visitar sua filial local na manhã seguinte, descobriu que a conta havia sido esvaziada dos 2.400 contidos. O banco inicialmente devolveu o dinheiro, mas uma vez que estabeleceu Steve tinha dado a AA Option os detalhes do seu cartão, tirou o dinheiro novamente. Depois disso, Steve decidiu retirar o dinheiro que ele colocou com Inside Option. Ele recusou, dizendo que, porque ele tinha um novo cartão de banco, não podia ter certeza de que ele era quem ele disse que era, mesmo depois de ter dado à empresa uma prova clara. Mas depois de perder a maior parte do fundo do casamento para AA Option, Steve e Kim estavam determinados a recuperar os 1.000. Por meses, eu não fiz mais do que o email Inside Option, treze ou quatorze vezes por dia, 8221 disse Kim. 8220 Eu disse-lhes que eu estava indo para advogados, BBC Watchdog, você o nomeia. Eu deixo que eles saibam que eu não estava indo embora até eu receber esse dinheiro.8221 Após meses de e-mail, a Inside Option eventualmente pagou os 1.000, mas o casal ainda estava com 2.400 para baixo e eles deixaram seu casamento por mais um ano. No entanto, esta história de opções binárias, ao contrário da maioria, tem um final feliz. Depois de ter sido contatado pela Mesa, o Bank of Scotland disse que iria reembolsar o casal pelo valor total aceito pela opção AA. Uma versão desta história foi publicada no Daily Mail 8211, clique aqui para lê-lo. Siga o Bureau of Investigative Journalism no Twitter: TBIJ Histórias relacionadas 80 perdas garantidas Dentro do mundo sombrio da troca de opções binárias Os países devem investigar reivindicações civis de morte por drone, diz o investigador da ONU Ben Emmerson Podcast: dentro do Bureau8217s Análise do Afeganistão Análise: os bancos comercializam alimentos como O mundo está com fome. Mais nesta investigação. Ao usar este site, você considera ter lido e concordado com os seguintes termos e condições: A seguinte terminologia aplica-se a estes Termos e Condições, Declaração de Privacidade e Aviso de Aviso e qualquer ou todos os Contratos: Cliente, Você e Você se refere a você, a pessoa acessando este site e aceitando os termos e condições da Companhia. A Companhia, nós mesmos, nós e nós, refere-se à nossa empresa. Festa, Festas ou Nós, refere-se tanto ao Cliente como a nós mesmos, seja o Cliente ou nós mesmos. Todos os termos referem-se à oferta, aceitação e consideração do pagamento necessário para realizar o processo de assistência ao Cliente da forma mais apropriada, seja por reuniões formais de duração fixa, ou qualquer outro meio, com o propósito expresso de atender a Necessidades dos clientes em relação à provisão dos produtos de serviços declarados da Companhia, de acordo com e sujeito à lei em inglês prevalecente. Qualquer uso da terminologia acima mencionada ou de outras palavras no singular, no plural, na capitalização e / ou no que são, são considerados como intercambiáveis e, portanto, se referem ao mesmo. Temos o compromisso de proteger sua privacidade. Os funcionários autorizados dentro da empresa com base em necessidade de uso apenas usam qualquer informação coletada de clientes individuais. Revisamos constantemente nossos sistemas e dados para garantir o melhor serviço possível aos nossos clientes. 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Finanças Magnates 2015 Todos os direitos reservados Reguladores, as firmas FX começam relatórios EMIR na Europa TodayRevealed: Como os britânicos estão perdendo milhões para o maior golpe de UK8217s enquanto o governo está em pé pela Real-life Wolves of Wall Street estão trabalhando para empresas de opções binárias fraudulentas em todo o mundo. Imagem de The Wolf of Wall Street via Paramount Pictures Milhares de britânicos perderam milhões de libras para um esquema internacional que é vendido como uma oportunidade de investimento, mas, na realidade, é uma aposta ou fraude direta. Enquanto outros países proibiram esse negócio, uma lacuna regulamentar deixou as vítimas do Reino Unido completamente desprotegidas, apesar de a polícia dizer que agora é a maior fraude na Grã-Bretanha. A venda do que é conhecido como opções binárias envolve apostar se os ativos financeiros, como ações, moedas ou commodities, aumentarão ou cairão em um período de tempo específico. Mesmo quando as apostas são legitimamente colocadas, é uma empresa extremamente arriscada, mas nossa investigação indica que, para muitas empresas, as opções binárias atuam principalmente como um veículo para escorrer pessoas de dinheiro. As vítimas são alvo de vendedores em call centers no exterior tipicamente localizados em Israel e na Romênia que utilizam táticas de alta pressão para convencê-los a investir. Eles são levados a acreditar que seu investimento está crescendo à medida que as apostas são colocadas, mas quando eles tentam cobrar seus supostos retornos não conseguem. A Mesa falou com dezenas de pessoas em todo o Reino Unido que tinham sido alvo de uma série de empresas diferentes. Muitas pessoas tiveram dinheiro retirado de seus cartões de crédito sem consentimento em alguns casos, milhares de libras. Centenas de empresas de opções binárias existem em todo o mundo, gerando bilhões de libras por ano. Um denunciante que trabalha em Israel disse ao Bureau que todos em seu call center estavam conscientes de que eles estavam operando uma fraude, e que os negociantes foram instados pelos chefes a violar financeiramente os clientes. É utilizado um software que permite que os clientes verifiquem a atividade de conta suposta on-line, mostrando seus fundos subindo e caindo conforme as apostas são supostamente feitas. Como os estafadores escapam da lei A venda fraudulenta de opções binárias é agora a maior fraude no Reino Unido, de acordo com o diretor-adjunto da National Fraud Intelligence Bureaus e especialista em crime financeiro, DCI Andy Fyfe. Uma média de dois relatórios são feitos para policiar todos os dias e o investidor médio perde 20 mil. Isso provavelmente era apenas a ponta do iceberg, disse Fyfe, já que a maioria das pessoas não se incomodaria em informar que havia pouca polícia poderia fazer. Não houve processos judiciais bem sucedidos porque os fraudadores geralmente estão localizados no exterior. O negócio não é supervisionado pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) porque é classificada como jogo. Mas a Comissão de jogos de azar apenas regula os operadores que possuem equipamentos com base na Grã-Bretanha. Muitas empresas de opções binárias que operam globalmente estão completamente desreguladas. Outros se registram em Chipre, onde o banco central permite que empresas financeiras de outros países se candidatem a licenças de exploração e onde a negociação seja classificada como investimento, em vez de jogos de azar. As empresas podem então operar em qualquer lugar da União Européia (UE), exceto quando países individuais introduziram restrições. A Mesa viu documentos internos de algumas das empresas que enumeram os nomes de centenas de vítimas do Reino Unido e quanto perderam. Um investidor britânico colocou 200 mil e muitos outros perderam dezenas de milhares. Normalmente, as pessoas investem pequenas somas para começar e são desenhadas com uma série de falsas promessas. Eu quase chorei. Minha esposa iria me deixar 8220Richard8221, uma vítima de uma empresa de opções binárias fraudulentas George colocou originalmente 250 em uma conta executada por uma empresa de opções binárias chamada Inside Option. Ele estava persuadido de que, se ele colocasse mais 500, ele seria segurado contra quaisquer perdas. A única condição era que ele precisaria esperar oito meses antes de retirar o dinheiro. Inside Option enviou-lhe uma carta garantindo que este seria o caso no papel de carta com um endereço de Londres. Todos os pagamentos foram feitos em um cartão de crédito e George pensou que isso significaria que ele seria protegido se resultasse ser uma fraude. Ele observou os negócios em sua conta eletrônica Inside Option e pareceu que quanto mais dinheiro ele colocava melhor, ele fez. Isso estava tão bem que ele persuadiu sua namorada e sua mãe a investir suas economias também, influenciadas por vendedores que o incomodavam insistentemente com ofertas de melhores e melhores termos. Eventualmente, após oito meses, investiram 80 mil em opções binárias. De acordo com a conta, seu saldo era agora de 500.000, mas quando George começou a tentar retirar o dinheiro no ano passado, ele encontrou problemas. Foi-lhe dito que o comerciante que havia montado a conta tinha deixado cuidar de sua mãe doente. Então Inside Option disse que teria que trazer seu departamento jurídico para verificar a validade do acordo, e depois disso ele lutou para apontá-los. A trilha ficou gelada, disse George. Ele até agora não obteve o dinheiro devolvido em seu cartão de crédito. Termos e condições ocultos David, um motorista de ônibus aposentado do norte de Londres, foi alvo tantas vezes que ele teve que mudar seu número cinco vezes nos últimos dois anos. Ele perdeu muito dinheiro em golpes que ele tornou-se ainda mais vulnerável a novos como ele estava desesperado para recuperar suas perdas. Ele diz que Inside Option tirou 1.000 do cartão sem sua permissão e o trancou de sua conta. Eu quase chorei, ele disse à Mesa. Minha esposa iria me deixar. As pessoas foram persuadidas a ganhar dinheiro com algumas de suas pensões e a investir em lixo DCI Andy Fyfe, Diretor Adjunto do National Fraud Intelligence Bureau Outra conta de vítimas foi creditada com enormes somas em bônus, mas depois descobriu que, sob as pequenas letras da empresa, ele poderia Agora não retira seus fundos. Os termos e condições das opções internas ao lado das de muitas outras empresas dizem que, uma vez que um bônus foi creditado, o titular da conta não pode retirar fundos antes que um volume de negociação mínimo seja atingido. O volume mínimo é 25 vezes o valor do bônus mais o depósito, que neste caso chegou a mais de 1 milhão. Richard de Coventry era outro alvo da Opção Interior. Ele foi persuadido a entregar mais de 14.000, alguns dos quais ele havia retirado sua pensão sob mudanças na lei trazida no ano passado, permitindo que as pessoas retirassem dinheiro de seus fundos de aposentadoria. A Mesa falou com muitas outras pessoas que disseram ter sido defraudadas pela Inside Option, bem como dezenas de empresas similares. Steve Taylor e Kim Innes (ver caixa) foram alvo de uma empresa chamada AA Option, que foi investigada pela polícia da cidade de Londres. A polícia não quis comentar o resultado da investigação. A maioria das vítimas não queria que seus nomes fossem publicados, em parte porque eles temiam ser alvo de novos golpes. Gold Lamborghinis e Ferraris Os alvos são tipicamente investidores mais velhos frustrados por zero taxas de juros, procurando um lugar melhor para colocar seu dinheiro. Eles são informados de que as opções binárias são uma estratégia de investimento conservadora. Alguns são persuadidos a tirar proveito dos Governos recentes mudanças na lei e dinheiro em parte da sua pensão. As pessoas foram persuadidas a cobrar algumas de suas pensões e a investir em lixo, disse Fyfe à Mesa. Ao mesmo tempo, os fraudadores também visam investidores mais jovens, desenhados por imagens que circulam em mídias sociais de investidores de opções binárias felizes com ouro Lamborghinis e Ferraris, com perfis falsos reforçados por seguidores comprados. Quase um terço das pessoas que vão à polícia tem vinte e poucos anos. A rede de empresas de opções binárias em todo o mundo está em constante estado de fluxo. Assim que houver muitas queixas sobre uma empresa, ela é fechada e substituída por outra. Mesmo os operadores maiores e mais legítimos do setor se depararam com problemas. Os EUA garantem que as empresas de opções binárias se vendem aos consumidores, a menos que estejam operando através de mercados registrados e de contratos, dos quais apenas um punhado de empresas são. Mais cedo, este ano, o Banc de Binary, que se descreve como o principal comerciante de opções binárias do mundo, teve que pagar 11 milhões em restituição e multas por vender a consumidores americanos. A empresa, que diz que tem mais de 250 mil clientes em mais de 80 países, também foi multada neste ano por seus reguladores em Chipre. Mas na Grã-Bretanha, o Banc de Binary tem um alto perfil, patrocinando o Liverpool Football Club nos últimos dois anos antes deste mês, mudando para o Southampton FC. Após consultas de organizações de mídia, incluindo o Bureau, o Southampton FC encerrou sua parceria com o Banc de Binary na semana passada. A Bélgica trouxe uma proibição de empresas de opções binárias visando consumidores no mês passado, e a França também está considerando a introdução de uma proibição de publicidade. Israel proíbe a venda de opções binárias aos seus próprios cidadãos, mas não existe uma lei que os detenha visando estrangeiros. Adopting British identities The UK, on the other hand, has failed to take action, which has given traders a helping hand. Many fraudulent companies adopt British identities to inspire trust in consumers, said Fyfe, using professional enablers formation agents, accountants, virtual office services to incorporate companies in the UK. Some of these firms may be used for payment processing while others are shell companies with no purpose other than to provide a veneer of respectability. Other binary options companies falsely claim on their websites to be regulated in Britain. Last year the insurance market Lloyds of London had to issue a warning that AA Option was falsely claiming to be insured by the institution, meaning depositors were covered for any losses they incurred. No such insurance existed. The Bureau learned of dozens of investors who are now trying to get their money back. Even grander claims have been made by other companies. Inside Option told one client the company was based in the famous Gherkin building in the City of London. It has also falsely claimed to be regulated by the British authorities, according to victims we spoke to. One client which Inside Option told it was based in the Gherkin was even sent a copy of a fake lease agreement for office space in the building. In an inconspicuous part of its website, Inside Option states it is owned by The Masters Association, a company based in St Vincent and the Grenadines. It was previously registered in Anguilla, where last year the regulatory authorities issued a warning to the public stating the company was not licensed to trade in binary options. But the Bureau has discovered Inside Option is actually operating from a call centre in Israel. The wolves of Tel Aviv8217s Wall Street Last spring a young Englishman posted an Instagram video of himself singing and larking around in an office in the Electra tower, a 45-storey block in the heart of Tel Aviv. The man, Jonathan Baker, was born and raised in Birmingham before moving to Israel some seven years ago. Bakers LinkedIn profile says he works as a sales co-ordinator for Express Target Marketing. The Bureau has seen multiple pieces of evidence indicating Inside Option is closely linked to Express Target Marketing, operating from the same office. Do you want to make a lot of money every month while having mad fun in the office. Come get our training, and become one of our brokers and make tons of cash in commission. Job ad for binary options sales positions in Israel InsideOption and ExpressTargetMarketings domains are both registered to Emir Yedibaslar, a Turkish businessman whose Facebook profile at one point featured a photograph of Leonardo de Caprio proudly holding a 100 banknote in the movie The Wolf of Wall Street. His Facebook posts show how he tempted people into the business: around the time Inside Option started trading in autumn 2014, Yedibaslar was advertising for money craving foreign language speakers for his start up binary options company with the promise of tons of cash. Do you want to make a lot of money every month while having mad fun in the office he wrote on one job site. Come get our training, and become one of our brokers and make tons of cash in commission. One ad was accompanied by a photo of a room filled with stacks of banknotes. When contacted by the Bureau Yedibaslar said he had worked for Express Target Marketing, not Inside Option, and insisted he was entirely innocent of any wrongdoing. I have never not earned a straight dollar in my life he said. 8220Loud music, cocaine on the tables, video games, free booze8221: Inside the boiler rooms An insider described the culture inside disreputable binary options selling rooms. There are three stages to the sales process which has seen thousands of British people lose millions of pounds. Generating leads The first stage for the employees is generating new leads names and phone numbers of potential targets. Many binary options firms circulate spam emails to millions of people a day all round the world. They evade anti-spam laws by routing traffic through countries with no effective regulation. They contain videos of individuals who supposedly have made fortunes by trading in binary options. People who respond to the emails are put on the target lists which can generate a new lead every 30 seconds. The insider told us some companies spend millions of dollars a month buying what he called mugs lists. The hard sell Next, the salesmen or less often saleswomen hard sell to these names, convincing them to sign up and invest money. Theyre hyped up, the insider told us, with some companies supplying loud music, cocaine on the tables, video games, free booze, crates of whisky. They work through to 4am so they can call European and American targets, he said, and the sellers are told they have to convert at least one of their leads into a client every day. Converting means persuading the punter to make an initial investment of a few hundred pounds, with the sellers getting a commission of around 45 on each deal, he claimed. Some companies booked cinemas for special showings of The Wolf of Wall Street to their sales teams. The insider told us that after clinching a deal sometimes they go out and have a joint outside before making the next call. 8220Retention8221 A separate group of more experienced and even more ruthless sellers then target the punters whove made that first investment. This is called retention and is where the real wolves come in, pressuring investors to put in thousands of pounds. In some companies these sellers are expected to bring in 100,000 by the end of each month or be sacked, said the insider. Their commissions are between 3 and 10, he said, with most of the fraud taking place in the last ten days of the month 8211 because they have to make their bonus targets. These are the people who are urged to rape the clients financially, said the insider, adding they are on the look out for customers with platinum credit cards so they can charge tens of thousands without proper authorisation. Traders swapped tales of clients who committed suicide after finding out theyd been scammed, he claimed. The most successful salesmen are rewarded with invites to free sex parties with strippers and prostitutes and drugs, he said. The insider told us that after attending one of the parties I was never able to look at anyone in that office the same way again. Behind the brokers are the legitimate companies which provide a platform for companies like Inside Option, as well as regulated binary options firms, to operate. They can correctly claim to have no part in the hard selling but they take a cut of the profits. In June, SpotOption, an online platform which hosts Inside Option, announced a grand opening in the Royal Exchange in the City of London with the aim of driving regulated binary options trading to its full potential. SpotOption is one of six major providers of binary option trading platforms, all of which are based in Israel. It claims to be the platform provider for some 200 binary option brands making up 65 of the worldwide market, with a combined trading volume of some 5 billion. The company hosts the trading process end to end: from the front end user interface to account management and payments to the ultimate company owners. It charges brands like Inside Option a percentage commission on its turnover. One insider said the binary options company he worked for was charged about 12 on its turnover by SpotOption. The founder and primary shareholder of SpotOption is an Israeli known as Pini Peter, whose full name is Pinchas Peterktzishvilly. He was convicted of money laundering in 2005 in connection with one of Israels largest ever financial crimes: the embezzlement of some 254 million shekels (51 million) from Trade Bank, a commercial bank. Peter was not involved in the embezzlement, but was convicted of forging signatures on cheques. Responding to the Bureaus investigation, SpotOption said Peter had 8220no role in the company other than as a shareholder.8221 It said its platform had been certified for compliance with the regulatory requirements in the EU, Japan, Australia, the US and elsewhere. Its user policy obliged brokerage firms using its services to ensure their operations are in line with applicable law and regulatory requirements, it added. David Ripstein, the CEO of SpotOption Limited, told the Bureau: 8220I will reiterate SpotOptions support for the regulated binary options industry and our strong desire to see all operations in this industry conducted in a lawful, regulated and fair manner.8221 Lack of UK action The Treasury carried out a consultation last year which considered whether binary options sellers should be regulated by the Financial Conduct Authority (FCA), but no conclusions were published and no legislative changes have been brought about. If these companies were regulated by the FCA the regulator could warn investors against specific fraudsters but many of the victims we spoke to say they want a complete ban on binary options firms selling to the general public. The FCA issued a statement last July warning consumers about fraudulent binary options companies, highlighting the fact it had no power to take action. 8220We are particularly concerned about the experiences many consumers report to us when trying to deal with unauthorised or unlicensed binary options firms,8221 it said. 8220We regularly hear about such firms suddenly closing consumers trading accounts, refusing to pay back their funds and ceasing any further contact with the consumer8230. Binary options are not currently regulated by the FCA so your investment is not protected.8221 The Treasury declined to give a statement to the Bureau, saying only that it took the issue of binary options very seriously and the response to its consultation would be published in due course. Not good enough, said one UK victim who lost more than 90,000 to Inside Option. 8220These companies need to be stopped,8221 he said. 8220They ruin people8217s lives and somebody should be doing something about it.8221 CASE STUDY: Steve Taylor and Kim Innes Lorry driver Steve Taylor, 59, lost the money he had been saving for his wedding to partner Kim Innes after betting it on binary options. 8220We8217d been saving for the wedding and I was looking for a way to make a bit more money as well as topping up my pension,8221 he said. 8220Binary options sounded like a good idea. It wasn8217t.8221 Steve was enticed by a cold caller to trade with Inside Option: first 200, then 800. He went on to open an account with another company, AA Option, and then got a call from a salesman there. 8220I gave him my debit card details but I told him I only wanted a very small amount taken out, as that was the account I paid my bills with, Steve claimed. That evening, he got an automated call from his bank the Bank of Scotland alerting him to suspicious activity on his account. Upon visiting his local branch the next morning he found out the account had been emptied of the 2,400 it contained. The bank initially returned the money but once it established Steve had given AA Option his card details it took the money out again. After that Steve decided to withdraw the money he had placed with Inside Option. It refused, saying that because he had a new bank card it could not be sure he was who he said he was, even after he had given the company clear proof. But after losing most of his wedding fund to AA Option Steve and Kim were determined to retrieve the 1,000. 8220For months I did nothing but email Inside Option, thirteen or fourteen times a day,8221 said Kim. 8220I told them I was going to lawyers, BBC Watchdog, you name it. I let them know I wasn8217t going away until I got that money back.8221 After months of emailing, Inside Option eventually paid the 1,000, but the couple were still 2,400 down and they put off their wedding for another year. However this binary options story unlike most does have a happy ending. After being contacted by the Bureau, Bank of Scotland said it would refund the couple with the full amount taken by AA Option. A version of this story was published in the Daily Mail 8211 click here to read it . Follow the Bureau of Investigative Journalism on Twitter: TBIJ Related stories 80 losses guaranteed Inside the murky world of binary options trading Countries must investigate civilian drone death claims, says UN investigator Ben Emmerson Podcast: inside the Bureau8217s Afghanistan investigation Analysis: Banks trade food as the world goes hungry More in this investigation
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